En la actualidad, cuando vamos a aperturar una cuenta bancaria estamos a disposición de que el banco de nuestra elección realice lo que se conoce como una debida diligencia del cliente, esto es importante para conocer si el cliente es el beneficiario real y si actua por cuenta propia, o en su caso actúa a nombre de un tercero, con la finalidad de evitar simulaciones de actos mercantiles y evidentemente operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Por otro lado, al ser prestanombres de cuentas bancarias, de empresas, de bienes inmuebles, entre otros, puede ocasionar consecuencias ya que puede ser acusado como cómplice en delitos tipificados como graves, como lo son, el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, la defraudación fiscal, la corrupción y la evasión de impuestos, esto presumiendo que las transacciones por cuenta propia y asumiendo que son suyas, considerando que el beneficiario real es otra persona.