¿Qué es el lavado de dinero?

De acuerdo con el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), es ocultar o disfrazar la naturaleza real, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de bienes a sabiendas que derivan de una ofensa criminal.

En las actividades cotidianas, independientemente del giro al que te dediques, existe la posibilidad ser receptores de lavado de dinero, considerando que se divide en tres etapas, como lo son:

• Colocación. Ocurre cuando introducimos las ganancias en el sistema financiero, los mas vulnerables son las empresas que concentran una alta recepción de efectivo considerando la naturaleza de su giro.
• Estratificación. Separar el producto de procedencia ilícita e insertarlo en operaciones naturales del negocio para hacer difícil su detección.
• Integración. Aparentar la legitimidad de los recursos ya lavados e incorporarlos en la economía, generando un ciclo económico.