El plan financiero representa la fase final del estudio de viabilidad de un proyecto de empresa, del que evalúa la conveniencia económica y los aspectos financieros. Sin duda, es la parte más compleja del plan de negocios y por eso es necesario que se elabore de forma realista y objetiva.

Paso 1: Analizar la realidad de tu negocio 

El primer paso que has de hacer es el de analizar objetivamente la realidad de la empresa o negocio. ¿En qué momento se encuentra ahora mismo? ¿Qué rumbo quieres que tome? Para llegar a un punto determinado, primero has de saber dónde estás y a dónde quieres ir. Lo mismo sucede en los negocios y en la empresa. Aquí tendrás que definir las utilidades que se esperan obtener en el futuro y las razones financieras (incluyendo también la liquidez, la rentabilidad y el estancamiento). 

Paso 2: Fijar los fondos necesarios 

En este paso, como ya se adelanta en el título, tendrás que fijar los fondos, según el capital que se vaya  a invertir en la empresa, para que esta pueda posicionarse y consolidarse en el mercado. Lo más recomendable es realizar esta proyección en un plazo de 5 años, derivado de acontecimientos actuales podríamos considerar plazos menores pero funcionales para la elaboración del proyecto. 

Paso 3: Predecir el capital 

En el tercer paso tendrás quee predecir la disponibilidad del capital para un periodo de tiempo estimado, analizando y viendo todas las opciones posibles y detallando cuáles serían las posibles fuentes de financiación para la empresa. 

Paso 4: Controlar y verificar los recursos 

Después de analizar la empresa, fijar los fondos y predecir el capital para un futuro determinado, tendrás que continuar realizando un control sistematizado con el que puedas establecer de forma adecuada los recursos disponibles, y, a la vez, verificar que estos se utilizan adecuadamente. 

Paso 5: Adelantarse a los factores externos 

Debes tener en cuenta que el proyecto está expuesto a múltiples factores externos (crisis económicas, reformas financieras, intereses…) que pueden desviar el camino financiero que hayas marcado desde un principio, por lo que se deben diseñar y presentar tantas soluciones como supuestos previstos y planteados.

Paso 6: Determinar un sistema de compensación 

Y llegamos al último y no menos importante de todos los pasos para concluir tu plan financiero. Llegados a este punto, debes determinar un sistema de compensación para tus trabajadores que se base en el desempeño. Lo más interesante, sería crear un sistema que motive e impulse la competitividad y la productividad de los trabajadores en la empresa, para conseguir llegar a los objetivos fijados en el plan.